Dirección de Cumplimiento Corporativo: Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo, Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva y Otros Ilícitos.
Ética, Cumplimiento, Integridad
En Seguros Caracas, el desempeño ético en todos nuestros negocios es parte fundamental de nuestra identidad. La expresión escrita de nuestros valores, nuestro Código de Ética y Conducta Empresarial guía nuestro comportamiento, garantizando que actuemos con integridad en todo momento. Estos valores son profesados por todos nuestros colaboradores y nuestros aliados, e inspiran nuestra conducta y nuestro liderazgo.
En Seguros Caracas apoyamos firmemente la lucha contra la legitimación de capitales, financiamiento al terrorismo, financiamiento a la proliferación de armas de destrucción masivas y otros ilícitos financieros relacionados con los seguros. La legitimación de capitales ocurre cuando alguien realiza una transacción financiera para ocultar el origen de fondos obtenidos ilegalmente, o para utilizar fondos obtenidos legalmente con fines ilícitos, como financiar a terroristas u otras actividades delictivas. Nuestro Manual de Políticas, Normas y Procedimientos del Sistema Integral de Administración de Riesgos de LC/FT/FPADM y Otros Ilícitos se aplica a todas las operaciones de Seguros Caracas, y está diseñado para funcionar en conjunto con la Ley Orgánica contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo y la Providencia Administrativa N°. SAA-01-0536-2024 de la Superintendencia de la Actividad Aseguradora. Todos los colaboradores y aliados de Seguros Caracas están vigilantes ante cualquier situación que pudiese indicar una posible actividad de legitimación de capitales y reportarla. Además, cuenta con un equipo especializado de profesionales dedicados exclusivamente a la administración de estos riesgos.
Los hechos y circunstancias que indican una posible actividad de lavado de dinero
incluyen:
• La compra de un producto de seguro inconsistente con las necesidades del cliente
• Métodos de pago inusuales, como efectivo, equivalentes de efectivo o instrumentos
monetarios estructurados
• Terminación anticipada de un contrato de seguros, especialmente si tiene un costo para el
cliente, o si un pago es realizado por (o el reembolso está dirigido a) un tercero
aparentemente no relacionado
• La transferencia del beneficio de un producto a un tercero aparentemente no
relacionado
• Clientes que se muestran reacios a proporcionar información de identificación al comprar
un producto o que proporciona información mínima o aparentemente ficticia
En Seguros Caracas, actuar con integridad es nuestra forma de vivir. Es por ello que nuestro
desempeño está regido por nuestra Política Anticorrupción, que
establece por escrito nuestro
compromiso constante en la lucha contra este flagelo.
Parte integral del compromiso de Seguros Caracas con el cumplimiento normativo está en
llevar a cabo estándares internacionales de Debida Diligencia. Es por ello que le pedimos
que actualice sus datos periódicamente aquí:
• Clientes
• Intermediarios de la Actividad
Aseguradora
• Proveedores